Automatización · Cobros y cartera
Confirmar por WhatsApp si entró la transferencia de un cliente, revisando el banco en Clay
Un agente de IA revisa en Clay si la transferencia que el cliente dice haber hecho ya llegó al banco y qué factura le queda pendiente.
¿Cómo le confirmo por WhatsApp a un cliente que su transferencia llegó, si mi banco está conectado a Clay?
Un Met conectado a Clay ubica la empresa, consulta los movimientos bancarios del período en que el cliente dice haber transferido y busca un abono por ese monto. Después revisa en Clay qué documentos de ese cliente siguen pendientes y cuánto debe por antigüedad, y le responde por WhatsApp con lo que dice el banco: el abono está, o todavía no aparece. Para que tu equipo concilie sin buscar, deja en la conversación interna el enlace directo al movimiento en Clay. No registra el pago ni concilia por su cuenta.
Dónde aplica: Chile. Escrita para empresas chilenas con su banco conectado a Clay; el RUT identifica al cliente.
Qué la pone en marcha
Cuando el cliente escribe
Empieza cuando un cliente escribe por WhatsApp que ya transfirió y pregunta si le llegó. No hay un trigger que configurar: el Met asignado a la línea resuelve el procedimiento dentro de esa conversación.
No hace falta programar nada: el Met asignado al canal recibe la conversación y ejecuta el procedimiento dentro de ella.
Quién la ejecuta
Met de cobranza que confirma transferencias en Clay
Área de Atención al cliente
No tiene nombre propio sembrado: es el Met que ya atiende el WhatsApp del negocio, con Clay conectado. Su trabajo termina cuando el cliente sabe si su transferencia aparece en el banco y cuánto le queda pendiente, o cuando el caso pasa al equipo.
Lo ejecuta el Met de atención al cliente
Canales: WhatsApp
Qué hay que tener conectado
- Clay Cobrar y administrar
5 pasos · 6 herramientas
El procedimiento, paso a paso
Cada paso muestra la herramienta que se ejecuta. Son las del conector real: si una dejara de existir, esta página no compilaría.
- 1
Ubicar la empresa que recibe el pago
El Met lista las empresas de la cuenta de Clay y toma la que tu equipo indicó en la habilidad. Si la cuenta lleva varias sociedades, así no busca el abono en el banco equivocado.
- 2
Buscar el abono en el banco
El Met consulta los movimientos bancarios de esa empresa en el período que da el cliente y busca un abono por el monto que dice haber transferido. Si hay más de uno parecido, le pide al cliente un dato más en vez de elegir uno.
- 3
Encontrar al cliente en Clay
El Met busca al cliente entre los clientes y proveedores de la empresa, por la razón social o el RUT que entrega la persona, para revisar sus documentos y no los de otro.
- 4
Revisar qué le queda pendiente
El Met consulta los documentos pendientes de la empresa y la antigüedad de lo que debe ese cliente. Así le puede decir qué factura cubre su transferencia y si le queda algún saldo.
- 5
Responder y dejar el enlace al equipo
El Met le responde al cliente con lo que muestra el banco. Si encontró el abono, pide el enlace directo a ese movimiento en Clay y lo deja en la nota interna, para que tu equipo lo concilie con la factura sin buscarlo.
Antes de empezar
Qué necesitas tener listo
Ninguno de estos puntos lo resuelve el Met. Si falta uno, la automatización se detiene ahí.
-
Clay con el banco sincronizado
La cuenta bancaria de la empresa tiene que estar conectada en Clay, o con la cartola cargada. Si el movimiento todavía no se sincronizó, el Met no lo ve aunque la plata ya haya llegado.
-
Clay conectado en Met
En Met, abre Conexiones → Clay → Conectar y autoriza con una persona administradora o propietaria de la cuenta de Clay. Esta receta solo usa acciones de lectura.
-
Línea de WhatsApp con el Met asignado
El negocio conecta su línea de WhatsApp Business API y asigna el Met que atiende clientes. La respuesta ocurre dentro de esa conversación; Clay queda como fuente de los datos.
Los límites
Qué NO resuelve esta automatización
Preferimos decirlo aquí que descubrirlo en la implementación.
-
No concilia ni registra el pago: deja el enlace al movimiento para tu equipo. Conciliar es una acción aparte y registrar un pago llega apagado.
-
No ve abonos que Clay todavía no sincronizó del banco. Si el cliente transfirió hace minutos, puede que el movimiento aún no aparezca.
-
No da por bueno un comprobante enviado por foto: responde con lo que muestra el banco en Clay, no con la imagen que mandó el cliente.
-
No sirve para empresas fuera de Chile: Clay trabaja con bancos chilenos, el SII y la TGR.
Preguntas frecuentes
Preguntas sobre esta automatización
No en esta receta. Deja el enlace directo al movimiento para que tu equipo lo concilie. Clay tiene una acción para crear el match, y el admin decide si la deja encendida.
El Met solo ve lo que Clay ya sincronizó del banco. Si no aparece, se lo dice al cliente y le avisa que el equipo lo revisa cuando entre el movimiento.
No debería: la receta busca al cliente por su razón social o su RUT y le responde solo sobre sus documentos. Conviene que la habilidad lo deje escrito.
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